(一)认/申购

    1. 认购和申购的区别是什么?

    答:在基金发行期内购买基金的行为称为认购。在基金成立以后购买基金的行为称为申购。

    2. 认购申请是否可以撤消?

    答:认购申请一经受理不得撤消。

    3. 在认购期投资者可以多次认购基金吗?

    答:可以。

    4. 可否在开立基金账户或交易账户的同时办理认购业务?

    答:可以。在发行期内,投资者可以同时办理开立基金账户或交易账户业务和认购业务,而无须多次跑代销网点。

    5. 基金注册与过户登记人何时对投资者的认购份额进行登记确认?

    答:基金募集期内,基金注册与过户登记人对投资者的认购金额进行确认;在募集结束及达到基金合同生效条件时,基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益。

    6. 如何计算认购份额?

    答:基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。有效认购申请资金所产生的利息在基金募集期结束后归入投资者认购金额中,折合成基金份额,归投资者所有。有效认购申请资金所产生的利息的数额以注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认购费的优惠。认购份数的计算公式如下:

        净认购金额=认购金额/(1+认购费率) 

        认购费用=认购金额-净认购金额

        认购份额 = (净认购金额+利息)/ 基金份额面值 

    7. 如何计算申购所得份额?

        申购费用 =申购金额/(1+申购费率) × 申购费率,对于1000万元(含)以上的申购适用绝对数额的申购费金额。

        净申购金额=申购金额—申购费用

        申购份数=净申购金额÷T日基金份额净值

    举例说明: 

申购金额申购费率申购费申购净额基金份额净值申购份数
10,000元1.5%147.78元9852.22元1.00元9852.22份
10,000,000元1000元/笔1000元9,999,000元1.00元9,999,000份


(二)赎回

    1. 如何进行赎回?

    答:基金赎回采取份额赎回的方式,即投资者申请赎回一定份额的基金单位,基金管理人根据申请当日的基金单位净值计算投资者的赎回总额,再扣除赎回费用后即为投资者应得的赎回金额。

    2. 投资者单笔赎回或转换的份额有限制吗?

    答:全额赎回:没有份额的限制,只要在填写赎回份额的时候把小数点后两位都填写上就可以全额赎回。

    人民币份额部分赎回:旗下开放式基金的单笔最低赎回、单笔最低转换转出及最低持有份额限制统一调整为100份。各销售机构对赎回或转换份额限制有其他规定的,以各销售机构的业务规定为准。

    3. 赎回费是如何计算的?

    答:本基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用,其中:

    赎回总额=赎回数量 × T日基金单位净值

    赎回费用=赎回总额 × 赎回费率

    赎回金额=赎回总额 - 赎回费用

    赎回总额、赎回费以人民币元为单位,四舍五入,保留小数点后两位。举例说明: 

赎回份额基金份额净值持有时间赎回费率赎回费赎回净额
10,0001.00元100天0.5%50元9,950元
10,0001.00元500天0.25%25元9,975元
10,0001.00元800天0%010,000元

    4. 赎回申请何时可以得到确认?

    答:投资者在T日提出的赎回申请一般在T+1日得到注册登记机构的处理和确认,投资者自T+2日起可以查询到赎回是否成功。

    5. 一天可否多次赎回?

    答:同一投资者在每一开放日的交易时间内允许多次赎回。

    6. 旗下基金赎回款的到帐时间如何?

 销售机构赎回款到账时间
混合、债券型基金货币型基金
我司网上交易T+4 个工作日T+1 个工作日
代销机构T+4 - T+7 个工作日T+1 - T+4 个工作日


(三)定期定额申购

    1. 什么是定期定额申购?

    答:定期定额申购业务是指投资者可通过基金管理人指定的销售机构提交申请,约定每期扣款时间、扣款金额,由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款,并提交基金申购申请的一种长期投资方式。

    2. 定期定额申购的成交净值是哪一天的?

    答:基金定期定额申购基金份额数,是以每月实际扣款日的基金单位份额净值为成交净值计算申购份额。

    3. 办理定期定额申购业务的销售机构有哪些?哪些基金可以办理定投业务?

    答:详情请点击:www.sinvofund.com

    4. 定期定额申购的起点金额限制?

基金类型代销机构网上交易
普通基金定期定额申购的起点金额为100元。各销售机构可在此基础上规定自己的最低扣款金额,具体金额可由投资者自行选择。定期定额的申购起点为100元,不设级差

    5.能否通过客服热线办理定投计划的变更或终止。

    答:办理定投计划的变更或终止需通过所在销售机构办理,我司客服热线无法办理。


(四)基金分红

    1.什么是开放式基金的权益登记日和红利发放日?

    答:权益登记日指注册登记机构确认投资者所持份额是否享受本次分红的日期。在权益登记日登记在册的基金份额持有人享受分红权益,权益登记日申请申购的基金份额不享有本次分红权益,权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红权益。投资者如需要修改该基金的分红方式,则必须在权益登记日之前修改才能生效。 红利发放日指向投资者派发红利的日期。选择红利再投资的投资者,所获得的基金份额将按公告的除权后的基金份额净值为基准计算投资者的再投资份额;选择现金分红的投资者,其分红资金将于红利发放日从基金托管账户划出。 

    2.如何修改基金的分红方式?

    答:分红方式的修改属于交易类业务,必须持相关有效证件到原购买网点办理。我公司客服中心无法受理分红方式的变更业务。 

    3.在基金分红之前何时修改分红方式才可能生效?

    答:基金每次分红时以投资者在R-1日前(含R-1日)最后一次选择成功的分红方式为准(R日为权益登记日),基金权益登记日当天允许修改分红方式,但对当次分红无效。 

    4.什么时候申购开放式基金可以享受分红?

    答:每次分红都会提前公告分红相关公告,公告上一般会具体列明每次分红的权益登记日,只要在权益登记日持有所分红的基金份额即可享受当次分红。 

    5.基金分红现金红利部分什么时候能到投资者账户?

    答:开放式基金(除ETF)分红现金红利部分一般在红利发放日之后的2-4个工作日到达投资者账户(具体情况视各资金渠道情况而定)。 

    6.如果选择是现金分红这种分红方式,那么如何计算现金所得?

    答:现金分红确认金额=应得红利=享受分红权益的基金份额×每基金份额派发红利金额。 

    7.如何计算红利再投资所得份额?

    答:再投资份额计算方法如下:红利再投资确认份额=应得红利/公告的再投资基金份额净值确认日净值。 

    8.红利再投资部分是否收取申购费?

    答:目前选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。 

    9. 红利再投资份额的持有期限如何计算?

    答:红利再投资份额的持有期限自本次红利发放日开始计算

    10. 我司开放式基金分红方式一经设定是否可以再修改?

    答:投资者在销售机构开立交易账户时可选择账户的分红方式,该分红方式将作为该交易账户所购买开放式基金的初始分红方式,交易账户的分红方式一经设定将无法更改,并自动适用于该交易账户下托管的所有基金份额(销售机构系统不支持账户分红方式的除外),但投资者可以对该交易账户持有的各只基金分别进行分红方式的修改。投资者通过某一销售机构交易账户设置的基金分红方式,仅对投资者在该销售机构交易账户托管的基金份额有效。 


(五)账单服务

    1.目前我司提供的账单服务有哪些形式?

    答:以下是我司为客户提供的对账单服务,您可选择任一方式作为您的对账单服务形式,以下账单服务均需主动订制:

    ①电子邮件对账单

    ②纸质对账单(纸质对账单多长时间邮寄一次?如果您的账户在当个季度内有交易或者基金有分红、拆分,则对账单将在当季度结束后的15个工作日为您邮寄出;如在季度之内无任何交易,则对账单将在年度结束后的20个工作日为您邮寄出。)

    2.投资者可以通过什么形式查阅或定制对账单呢?

    答:方法一:您可登录我公司网站(http://www.sinvofund.com)查阅对账单。

    方法二:您也可选择以下任一方式向我公司单独或同时定制纸质、电子形式的定期或不定期对账单:

    ① 网站:登录我司网站“网上交易•账户查询”栏目自主定制对账单; 

    ② 电话:致电我司客服热线400-698-9988(免长途话费),人工为您定制对账单;

    ③ 邮件:发送电子邮件至service@sinvofund.com定制对账单,邮件内容需提供基金账号、姓名、开户证件号码、手机号码、邮箱及联系地址,并注明定制的对账单服务形式;

    3.什么是“电子化对账单”?

    答:所谓“电子化对账单”,是指通过指定网站查看的方式取代原有“纸质对账单”的一项服务创新。电子化对账单与普通纸质对账单相比有以下特点: 

    (1)及时高效:随时查询对账单,提高信息传递效率;

    (2)方便灵活:可通过本公司网站选择任一时段进行对账单查询;

    (3)长期保存:不占用家居空间,不必担心长时间存放而使其损坏;

    (4)绿色环保:节约森林资源,保护生态环境;


(六)资料修改

    1、如何修改联系方式?

    答:(1)投资者可通过其所在的代销机构进行资料更改。

    (2)通过登录我公司网站“网上交易•账户查询”栏目自行更改相关资料。

    (3)通过拨打我公司客服热线400-698-9988,转人工服务。客服人员与投资者核对身份后即可为投资者更改相关资料。

    (4)通过邮寄的方式,把纸质对账单内的投资者基本资料更新表填写完整并签字后寄送到我公司客服中心。

    2、如何修改证件号码、姓名等基本资料?

    答:投资者对基金账户基本账户资料(账户姓名、证件类型、证件号码)的修改必须在销售机构申请办理。基金账户资料的修改需经基金注册与过户登记人确认后正式生效。