(一)开通网上交易

1. 哪些银行卡支持在我司网上交易开户?

答:共14家银行,分别是:工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、储蓄银行、招商银行、光大银行、平安银行、中信银行、兴业银行、浦发银行、广发银行、上海银行。

2. 各银行卡网上交易开户流程是怎样的?

答:投资者可点击“网上交易开户演示”查看开户流程。

3. 网上交易开户有手续费吗?

答:网上交易开户我司不收取手续费。

4. 网上交易开户当天可以交易吗?

答:投资者提交开通网上交易账户申请当日,投资者可以使用身份证件号码登录“网上交易•账户查询”系统提交基金的认购、申购等业务申请。但认购、申购申请(含定期定额申请)被确认有效要以网上交易账户成功开通为前提。

5. 投资者可以增开其它银行卡吗?

答:可以。

(二)交易密码重置

1. 什么是网上交易密码?

答:交易密码是投资者在登录“网上交易”栏目时使用的密码,是投资者在开通网上交易时自主设定的六位数字密码。

2. 交易密码输入错误会锁定吗?

答:投资者连续3次输错密码,则其账户将被自动暂时锁定,在锁定期,账户将不能正常登录,一般2小时后自动解锁。 

3. 忘记交易密码怎么办?

答:投资者可以通过以下两种方式进行网上交易密码重置: (1)通过我司人工服务进行密码重置。  (2)在我们网站上下载《开放式基金交易业务申请书》,并将《开放式基金交易业务申请书》打印填写签字后和开户时使用的有效身份证件的复印件(如为身份证,则需要复印正反两面)一起传真至我公司客服,传真号为010-58290555 ,我公司客服人员核对投资者身份信息无误后将该投资者密码重置,并将密码告知该投资者。 

(三)更换银行卡

1. 关于换卡的相关规定是什么?

答:(1)我司只为直销客户因消磁、损坏、丢失、误销户、卡片升级换卡等原卡确实无法使用的情况进行换卡,如有在途资金只能换成是同一银行的银行卡,无在途资金可以换成任意一家银行卡。换卡必须按要求充分获取银行方面与客户身份等证明资料,谨慎核对真实性,客户提供的资料一定要能证明新旧卡同属客户本人。核实内容包括:姓名、旧卡账号、新开卡账号。(2)代销客户需携带身份证件到代销网点柜台办理相关换卡业务。

2.  投资者办理网上交易换卡,若投资者身份证丢失,又没有临时身份证,那该怎么处理?

答:若遇到这种情况,请办理临时身份证,或者提供公证机关/公安局开出的可以证明自己身份的证明原件(上面要有姓名、身份证号,以及加盖公章)。 

3. 办理换卡需要多长时间?

答:只要收到的资料齐全无误,我司将在收到资料的T日交易时间内受理客户的换卡业务,如非交易时间,业务将顺延,换卡后会给投资者电话通知,投资者收到通知后需登录网上交易修改银行资料激活新卡。 

(四)身份证变更

1. 身份证正常升位如何办理?

答:投资者可以通过以下两种方法办理网上交易身份证正常升位:

(1)登录“网上交易•账户查询”,在“账户管理—结算账户管理—身份证升级”,按照系统提示修改身份证号。

(2)传真或邮寄资料到我司客服中心。所需邮寄资料包括:在我司网站“客户服务—表单下载”里下载《开放式基金账户业务申请书》,填写完毕后附上身份证复印件(需要复印正反两面)。

2. 身份证非正常升位如何办理?

答:请传真或邮寄以下资料到我司直销中心办理:

(1)新身份证复印件(正反面)1份;

(2)具有法律效力的证明1份;

(3)《开放式基金账户业务申请书》1份。

3. 证件类型和证件号码同时变更,需要如何办理?

答:请传真或邮寄以下资料到我司直销中心办理:

(1)新身份证的复印件(正反面);

(2)下载并填写《开放式基金账户业务申请书》

(3)到所在地的公安机关出具身份证明并加盖公章(证明新老证件同属一个人)。

注:如果是军官证改为身份证这种情况的,就需要提供军队或公安机关的证明,证明这两个证件类型对应的证件号码属于同一个客户。

4. 若证件号码不改,原来的证件类型写错了,需要修改证件类型如何办理?

答:请传真或邮寄以下资料到我司直销中心办理:

(1)新身份证的复印件(正反面);

(2)银行卡复印件(正反面);

(3)下载并填写《开放式基金账户业务申请书》

(4)银行回单原件(加盖银行业务红章)。

注:银行回单上面除了要显示投资者的姓名、身份证号码、银行卡号外,还必须有显示投资者的证件类型并加盖银行红章。

(五)姓名变更

1. 网上交易开户时误登记了姓名该如何处理?

答:若投资者在网上交易开户时误登记了姓名,需要传真或邮寄以下资料到我司直销中心办理姓名修改业务:

(1)身份证复印件(正反面);

(2)下载并填写—《开放式基金账户业务申请书》

(3)银行卡的复印件;

(4)银行卡的查询资料(原则上包含客户姓名,银行卡号,加盖银行红章,包括但不限于以下任一项:银行卡查询资料、银行对账单、银行卡流水查询、银行业务回单等)。

2. 若投资者身份证姓名变更了该怎么办?

答:若投资者身份证姓名变更,需要邮寄以下资料到我司直销中心办理姓名变更业务: 

(1)身份证复印件(正反面);

(2)下载并填写—《开放式基金账户业务申请书》

(3)公安局出具的姓名变更证明(有加盖红章的原件);

(4)银行卡的复印件;

(5)银行卡的查询资料(原则上包含客户姓名、银行卡号,包括但不限于以下任一项:银行卡查询资料、银行对账单、银行卡流水查询、银行业务回单等。注意:银行对账单、银行卡流水查询、银行业务回单需要加盖银行业务章)。 

(六)开户及账户登记

1. 哪些证件类型支持开户?

答:代销机构:(1)个人:身份证、中国护照、军官证、士兵证、户口本、其它、警官、文职(2)机构:技术监督局代码、营业执照、行政机关、社会团体、军队、武警、下属机构、基金会、其它机构(备注:具体以代销机构的实际规定为准)

  网上直销:身份证、军官证、文职、警官(具体要根据开户使用的银行卡确定) 

2. 一个投资者可以开立多个基金账户吗?

答:不可以,根据业务规则的规定,一个投资者只能开立一个基金账户。 

3. 同一个投资者15位和18位身份证能开立两个基金账户吗?

答:不可以,我公司开放式基金交易规则规定:除法律、法规另有规定外,每个投资者只能申请开立一个基金账户。同一个投资者15位、18位身份证号码都会被自动识别为同一个投资者,身份证号码升位也无法开立两个基金账户。 

4. 何时可以查询开户是否成功?

答:如果投资者是在新沃基金管理有限公司的直销柜台或网站上开户的,并且是在下午三点以前,则可以在T+2个工作日查询开户是否成功;超过下午三点的申请视为下一个交易日的申请。如果投资者在代销机构开户的,则以代销机构记录的时间为准,通常也是T+2个工作日可以查询。具体投资者可以这样查询:

(1)到购买网点打印业务确认书

(2)拨打公司客服热线通过人工坐席查询

(3)登录新沃基金公司网站查询,网址www.sinvofund.com

5. 未满18周岁的投资者是否可以开立我公司基金账户?

答:出于安全考虑,目前我公司网上交易暂不支持未满18周岁投资者开立基金账户。 

6. 基金账户与交易账户有什么区别?

答:(1)基金账户是指基金注册与过户登记人为投资者开立的记录其持有开放式基金的基金份额和基金份额变更情况的账户。 

(2)交易账户是指销售机构(例如中国银行、中信证券等银行或证券公司)为投资者开立的记录其通过该销售机构办理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户。 一个基金帐号下面可以对应多个交易帐号,即投资者可以在多个代销机构办理我公司的基金业务。 

7. 什么是登记基金账号?

答:投资者在开立基金账户后,如需要在开立基金账户的销售机构以外的其他销售机构办理基金业务,需首先登记基金账号,办理账户登记业务。即账户登记是投资者已在一家销售机构开立了基金账户,而又想要在另一家销售机构办理基金业务时所必须经过的手续。 

(七) 销户及取消账户登记

1. 基金账户销户的前提条件是?

答:投资者可办理基金账户的销户,但必须满足该基金帐户在所有销售机构未被冻结及账户内无任何基金份额和未达权益等条件。 

2. 销户与取消账户登记的区别?

答:销户是指投资者办理基金账户销户业务。取消基金账户登记指投资者在某个代销网点取消账户登记的业务。如果投资者要取消某个网点的登记业务,可以到网点办理取消账户登记,取消账户登记后不会影响投资者在其他网点的账户和份额。 

3. 在银行网点办理了销卡是否就等于销户?

答:销卡是不等于销户。投资者在代销网点办理销卡业务,代销网点给投资者办理了销卡后还需要把销户申请提交给基金公司,如果代销网点只是办理了销卡,并没有把销户申请提交给基金公司,那么基金公司系统仍然会显示投资者账户状态是正常的。 

(八) 账户修改

1. 如何修改基金账户的基本资料?

答:投资者对基金账户基本账户资料(账户姓名、证件类型、证件号码)的修改必须在销售机构申请办理。基金账户资料的修改需经基金注册与过户登记人确认后正式生效。 

2. 如何修改联系方式?

答:(1)投资者可通过其所在的代销机构进行资料更改。

       (2)通过登录我公司网站“网上交易•账户查询”栏目自行更改相关资料。

       (3)通过致电我公司客服热线400-698-9988,转人工服务。客服人员与投资者核对身份后即可为投资者更改相关资料。

       (4)通过邮寄的方式,把对账单下方的资料修改回执填写完毕并寄送到我公司客服中心。

(九)账户查询

1. 如何查询自己基金账户的情况?

答:(1)自助查询:

①电话自助查询:拨打我公司的客服热线400-698-9988按1为自动查询服务,输入基金账号或者身份证号码以及密码,即可查询自己的账户情况。

②网站自助查询:登陆我公司的网站,在"账户查询"里面查询,输入基金账号或者开户证件号码,以及密码(初始密码为基金持有人证件号码后6位)即可查询自己的账户情况; 

(2)人工查询:拨打我公司的客服热线400-698-9988,转人工帮助查询;

(3)亲临柜台查询:投资者可凭有效证件到当时办理业务的网点柜台查询。

2. 登录“网上交易”“账户查询”时忘记密码了怎么办?

答:(1)查询密码:初始查询密码是您开户证件号码的最后六位数字(若有字母,符号等请用0代替)。如果您不慎遗忘修改后的查询密码,可按照以下任意一种方式修改查询密码: 

a.人工重置查询密码:请拨打400-698-9988,客服人员将核对您的本人资料,确认无误后将重置的密码发送到您预留手机上。

b.如资料里未留手机号码,请准备您的开户证件复印件(如为身份证,则需要复印正反两面),填妥的《开放式基金交易业务申请书》写上基金账号、勾选密码重置、联系电话(手机),并亲笔签名后,传真至:010-58290555 。客服人员收到传真核对身份信息无误后,将主动联系您办理查询密码重置业务。 

(2)交易密码:投资者开通网上交易时自主设定的六位数字密码。若遗忘交易密码,投资者可以通过以下两种方式进行网上交易密码重置: 

a.通过我司人工服务进行密码重置。

b.投资者可在我们网站上下载《开放式基金交易业务申请书》,并打印填写签字后和开户时使用的有效身份证件的复印件(如为身份证,则需要复印正反两面)一起传真至我公司客服010-58290555,我公司客服人员核对投资者身份信息无误后将该投资者密码重置,并将密码告知该投资者。 

3.查询密码和交易密码有什么区别?

答:查询密码:全体客户持有,使用查询密码登录可进行账户查询与管理等操作。 

交易密码:开通网上交易的客户自主设定与持有,使用交易密码登录可进行基金交易、查询与管理等功能。